Car Insurance with HDFC ERGO
Premium starts at ₹2072 ^

प्रीमियम शुरू होता है

मात्र ₹2094 में*
9000+ cashless  Garagesˇ

9000+ कैशलेस

गैरेज ˇ
Overnight Car Repair Services ^

ओवर नाइट

व्हीकल रिपेयर
4.4 Customer Ratings ^

4.4

कस्टमर रेटिंग्स
होम / मोटर इंश्योरेंस / कार इंश्योरेंस / कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर
आपके कार इंश्योरेंस के लिए तुरंत कोटेशन

मैं एचडीएफसी एर्गो जनरल इंश्योरेंस को 10pm से पहले मुझसे संपर्क करने के लिए अधिकृत करता/करती हूं. मैं समझता/समझती हूं कि यह सहमति मेरे NDNC रजिस्ट्रेशन को ओवरराइड करेगी.

कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर ऑनलाइन - प्रीमियम की गणना करें और पैसे बचाएं

Car Insurance Premium Calculator

आपकी कार इंश्योरेंस पॉलिसी के प्रीमियम का पता लगाना आवश्यक है, ताकि आप कवर की अपेक्षित लागत जान सकें. कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर इसमें आपकी मदद कर सकते हैं. ये कैलकुलेटर ऑनलाइन टूल हैं जो आपको वास्तव में पॉलिसी खरीदने या रिन्यू करने से पहले ही अपने कार इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करने की सुविधा प्रदान करते हैं. इंश्योरेंस प्रदाताओं और कस्टमर्स दोनों के लिए एक उपयोगी टूल के रूप में, ये कैलकुलेटर इंश्योरेंस प्रीमियम निर्धारित करने की जटिल प्रोसेस को सरल बना देते हैं. आप अपने कार इंश्योरेंस कवरेज के लिए अपने इंश्योरेंस प्रदाता को जो भुगतान करते हैं, वह कार इंश्योरेंस प्रीमियम है. प्रीमियम की गणना विभिन्न कारकों को ध्यान में रख कर की जाती है, जैसे- कार का प्रकार, निर्माता, मॉडल और वेरिएंट, IDV और कवरेज संबंधी प्राथमिकताएं.

इस कैलकुलेटर का इस्तेमाल करना निःशुल्क है और विभिन्न इंश्योरर के प्रीमियम का पता लगाने के लिए इसका उपयोग किया जा सकता है ताकि आप सही प्लान चुन सकें, जो प्रीमियम की सबसे प्रतिस्पर्धी दर प्रदान करता हो. इस प्रकार यह आपको सूचित निर्णय लेने में मदद करता है, ताकि आप अपनी आवश्यकताओं और बजट के अनुसार सही कवरेज चुन सकें. आगे पढ़ें और जानें कि कार इंश्योरेंस प्रीमियम क्या है, इसे कैसे निर्धारित किया जाता है और सर्वश्रेष्ठ कार इंश्योरेंस प्लान प्राप्त करने में कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर किस प्रकार महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है.

आप अपने कार इंश्योरेंस कवरेज के लिए अपने इंश्योरेंस प्रदाता को जो भुगतान करते हैं, वह कार इंश्योरेंस प्रीमियम है. प्रीमियम कई कारकों पर निर्भर करता है, जैसे कि आपके द्वारा चुने गए इंश्योरेंस का प्रकार, इंश्योर की जाने वाली कार और आपकी ड्राइविंग हिस्ट्री.

कैसे कार इंश्योरेंस प्रीमियम की राशि निर्धारित की जाती है?

कार इंश्योरेंस की गणना नीचे दिए गए विभिन्न कारकों के आधार पर निर्धारित की जाती है,

● आपके द्वारा चुने गए इंश्योरेंस का प्रकार

● कार के प्रकार सहित मॉडल, इंजन की क्षमता, कार की आयु, फ्यूल का प्रकार, रजिस्ट्रेशन की लोकेशन आदि.

● कार की कीमत

● ऐड-ऑन कवर आपकी कार को व्यापक रूप से सुरक्षित करता है, हालांकि, जितना अधिक ऐड ऑन होगा, प्रीमियम उतना ही अधिक होता है.

क्या है कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर?

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर एक तेज़ ऑनलाइन टूल है, जो आपको अपनी कार इंश्योरेंस पॉलिसी के लिए भुगतान की जाने वाली कार इंश्योरेंस प्रीमियम राशि की गणना करने में मदद करता है. आपको अपना नाम, मोबाइल नंबर, कार और शहर का विवरण और पसंदीदा पॉलिसी प्रकार जैसे विवरण शामिल करने होंगे. कार इंश्योरेंस का प्रीमियम कैलकुलेटर आपको तुरंत सटीक प्रीमियम की राशि बता देगा.

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करने का महत्व

प्लान खरीदने या रिन्यू करने से पहले कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करने और कवरेज की लागत का आकलन करने की सलाह दी जाती है. इसके कुछ कारण हैं –

  • यह आपको पॉलिसी की लागत का पता लगाने में मदद करता है. इस तरह आप अपने मासिक या वार्षिक बजट में प्रीमियम के लिए प्रावधान बना सकते हैं
  • आप ऐड-ऑन जोड़कर या हटाकर और सबसे उपयुक्त IDV चुनकर किफायती प्रीमियम खोज सकते हैं.
  • सर्वश्रेष्ठ डील प्रदान करने वाली पॉलिसी को खोजने के लिए आप विभिन्न इंश्योरर के कोटेशन की तुलना कर सकते हैं. इससे आपकी मेहनत की कमाई को बचाने में मदद मिलती है
  • आप चेक कर सकते हैं कि ऐड-ऑन पॉलिसी के कुल प्रीमियम को कैसे प्रभावित करते हैं
  • अधिक प्रीमियम लेने वाली धोखाधड़ी वाली डील्स के विरुद्ध आपको सुरक्षा प्रदान कर सकता है

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करने के लाभ

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करने के कुछ लाभ इस प्रकार हैं –

कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर ऑनलाइन का उपयोग करते समय आवश्यक जानकारी

कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, निम्नलिखित जानकारी तैयार रखें:

● आपके वाहन का मेक, मॉडल, वेरिएंट और फ्यूल का प्रकार

● एक्स-शोरूम की कीमत

● रजिस्ट्रेशन का विवरण- शहर और खरीदारी का वर्ष

● पिछली पॉलिसी का विवरण (रिन्यूअल के मामले में).

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का ऑनलाइन उपयोग कैसे करें?

How To Use A Car Insurance Premium Calculator

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है. बस नीचे दिए गए चरणों का पालन करें और अपने प्रीमियम की गणना तुरंत करें –

• कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर ऑनलाइन खोलें

• अपनी कार के विवरण प्रदान करें, जैसे- मेक, मॉडल और वेरिएंट, रजिस्ट्रेशन का वर्ष और लोकेशन

• अगर आप मौजूदा पॉलिसी को रिन्यू कर रहे हैं, तो पिछले क्लेम के विवरण का उल्लेख करें. पिछले इंश्योरर और पॉलिसी नंबर का भी उल्लेख करें

• आप जो पॉलिसी चाहते हैं उसका प्रकार चुनें - यानि थर्ड पार्टी या कॉम्प्रिहेंसिव

• 'सबमिट' या 'कैलकुलेट' पर क्लिक करें और इंश्योर्ड डिक्लेयर्ड वैल्यू और प्रीमियम राशि दिखाई जाएगी

• आप IDV एडिट कर सकते हैं और ऐड-ऑन भी चुन सकते हैं

• बदलावों के आधार पर, प्रीमियम अपडेट किया जाएगा

• अगर आपने ऐड-ऑन जोड़े हैं, तो प्रीमियम बढ़ जाएगा. आप उपलब्ध डिस्काउंट भी चुन सकते हैं जो प्रीमियम राशि को कम करेंगे

कवरेज का अंतिम निर्णय लेने के बाद, GST सहित अंतिम प्रीमियम राशि दिखाई देगी. आप प्रीमियम का ऑनलाइन भुगतान कर सकते हैं और तुरंत पॉलिसी खरीद सकते हैं.

कार इंश्योरेंस प्रीमियम को प्रभावित करने वाले कारक

आपके द्वारा भुगतान किए जाने वाले कार इंश्योरेंस प्रीमियम को प्रभावित करने वाले कई कारक हैं. ये कारक या तो प्रीमियम को बढ़ा सकते हैं या इसे कम कर सकते हैं. ऐसे कारकों पर नीचे चर्चा की गई है –

1
इंश्योरेंस पॉलिसी के प्रकार
प्रत्येक इंश्योरेंस कंपनी फोर-व्हीलर के लिए दो प्रकार की इंश्योरेंस पॉलिसी प्रदान करती है. थर्ड-पार्टी कवर सबसे बेसिक पॉलिसी है, जो मोटर वाहन अधिनियम, 1988 द्वारा अनिवार्य है और केवल थर्ड-पार्टी के नुकसान को कवर करती है. कॉम्प्रिहेंसिव इंश्योरेंस ऑल-राउंड प्रोटेक्शन प्रदान करता है और थर्ड-पार्टी के नुकसान के साथ चोरी, प्राकृतिक और मानव-निर्मित विपत्तियों और दुर्घटनाओं के लिए कवरेज प्रदान करता है. इसके लाभ अधिक हैं, इसलिए थर्ड पार्टी कवर के प्रीमियम की तुलना में कॉम्प्रिहेंसिव कवर का प्रीमियम अधिक होता है.
2
कार का प्रकार और स्थिति
अलग-अलग कारों में अलग-अलग स्पेसिफिकेशन होते हैं और इस कारण से उन्हें इंश्योर करने की लागत भी अलग-अलग होती है. कार इंजन की क्यूबिक क्षमता एक महत्वपूर्ण कारक है जो इंश्योरेंस प्रीमियम को प्रभावित करती है. क्यूबिक क्षमता जितनी अधिक होगी, इंश्योरेंस प्रीमियम भी उतना ही अधिक होगा. थर्ड पार्टी लायबिलिटी प्रीमियम IRDAI द्वारा कार की क्यूबिक क्षमता के अनुसार सेट किए जाते हैं, लेकिन कॉम्प्रिहेंसिव पॉलिसी की दर वाहन की आयु, कार मॉडल का प्रकार और वाहन की कैटेगरी, रजिस्ट्रेशन का स्थान, फ्यूल के प्रकार के आधार पर अलग-अलग होती है और वाहन द्वारा की गई यात्रा भी प्रीमियम की राशि को प्रभावित करती है.
3
कार की मार्केट वैल्यू
कार की वर्तमान कीमत या मार्केट वैल्यू भी इंश्योरेंस प्रीमियम को प्रभावित करती है. कार की मार्केट वैल्यू इसके ब्रांड और कार्य-क्षमता पर निर्भर करती है. अगर कार पुरानी है, तो डेप्रिसिएशन के कारण इसकी वैल्यू कम होगी. परिणामस्वरूप, प्रीमियम भी कम होगा
4
ऐड-ऑन कवर
ऐड-ऑन कवर, कवरेज को बढ़ाने में मदद कर सकते हैं, लेकिन ऐड-ऑन की संख्या जितनी अधिक होगी, प्रीमियम उतना अधिक होगा. इसलिए, केवल वे कवर चुनें, जो आपको आवश्यक लगते हैं.
5
कार में किए गए बदलाव
बहुत से लोग अपनी कारों की सुंदरता और प्रदर्शन में वृद्धि करने के लिए उनमें एक्सेसरीज़ जोड़ना पसंद करते हैं. इन मोडिफिकेशन को आमतौर पर स्टैंडर्ड इंश्योरेंस पॉलिसी के तहत कवर नहीं किया जाता है, और आपको इन मोडिफिकेशन के लिए ऐड-ऑन कवर खरीदने की आवश्यकता पड़ सकती है. इन मोडिफिकेशन को आपकी इंश्योरेंस पॉलिसी में जोड़ने से प्रीमियम राशि बढ़ सकती है. अगर आप अपनी कार का मोडिफिकेशन करने की प्लानिंग कर रहे हैं, तो इसके बारे में अपने इंश्योरर से पहले से ही बात करने की सलाह दी जाती है.
6
रजिस्ट्रेशन की तिथि और लोकेशन
रजिस्ट्रेशन की तिथि कार की आयु को दर्शाती है. अगर कार पुरानी है, तो प्रीमियम कम होगा क्योंकि इसकी वैल्यू कम होगी. रजिस्ट्रेशन की लोकेशन भी प्रीमियम राशि को प्रभावित करती है. मेट्रो शहरों में रजिस्टर्ड कारों का प्रीमियम नॉन-मेट्रो शहरों में रजिस्टर्ड कारों की तुलना में अधिक होता है.
7
डिस्काउंट उपलब्ध
कार इंश्योरेंस प्लान विभिन्न प्रकार के डिस्काउंट प्रदान करते हैं. अगर आप किसी डिस्काउंट के लिए पात्र हैं, तो प्रीमियम घटा दिया जाएगा. कार इंश्योरेंस को ऑनलाइन खरीदते समय, प्रीमियम पर छूट प्राप्त करने की संभावनाएं आमतौर पर अधिक होती हैं.
8
पिछले क्लेम
अगर आपने पिछले वर्ष में कोई क्लेम किया है, तो कुछ इंश्योरर रिन्यूअल पर प्रीमियम बढ़ा सकते हैं. इसलिए, आपकी क्लेम हिस्ट्री के आधार पर, रिन्यूअल प्रीमियम अधिक हो सकता है. रिन्यूअल प्रीमियम पर पिछले क्लेम के प्रभाव को चेक करने के लिए, कार इंश्योरेंस रिन्यूअल प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करें
9
उपलब्ध NCB
अगर आप पिछले पॉलिसी वर्षों में क्लेम नहीं करते हैं, तो नो क्लेम बोनस (NCB) दिया जाता है. बोनस की दर 20% से शुरू होती है और आपके क्लेम-फ्री वर्षों की संख्या के आधार पर 50% तक होती है. अगर आपने नो क्लेम बोनस जमा किया है, तो आपको रिन्यूअल प्रीमियम पर समान रूप से छूट मिलती है. भले ही आप किसी नए इंश्योरर के पास जाएं, तो भी आपके NCB पर कोई असर नहीं पड़ेगा.
10
स्वैच्छिक कटौती का विकल्प
स्वैच्छिक डिडक्टिबल का मतलब यह है कि आप क्लेम के एक हिस्से का भुगतान स्वयं करने के लिए सहमत हैं. अगर आप इस कटौती का विकल्प चुनते हैं, तो इंश्योरर की क्लेम संबंधी देयता कम हो जाती है और इंश्योरर आपको प्रीमियम पर डिस्काउंट देता है.
11
पिछली पॉलिसी का लैप्स होना
अगर आपकी पिछली पॉलिसी समाप्त हो गई है, तो रिन्यूअल के समय, इंश्योरर ऐक्टिव पॉलिसी रिन्यू करने की तुलना में अधिक प्रीमियम ले सकता है.
Cashless garage network

कैसे कम करें आपकी कार इंश्योरेंस प्रीमियम की राशि?

आप कई तरीकों से अपने कार इंश्योरेंस प्रीमियम को कम कर सकते हैं. ये तरीके इस प्रकार हैं –

  • कार इंश्योरेंस पॉलिसी ऑनलाइन खरीदें क्योंकि कई इंश्योरर ऑनलाइन खरीदारी पर प्रीमियम में डिस्काउंट प्रदान करते हैं
  • लैप्स कवरेज के कारण प्रीमियम में वृद्धि से बचने के लिए अपनी पॉलिसी को नियमित रूप से रिन्यू करें
  • डिस्काउंट क्लेम करने के लिए, अपनी कार में ARAI द्वारा अप्रूव्ड सेफ्टी डिवाइस इंस्टॉल करें
  • प्रीमियम पर डिस्काउंट क्लेम करने के लिए, मान्यता प्राप्त ऑटोमोबाइल एसोसिएशन का सदस्य बनें
  • छोटे-छोटे क्लेम न करें. वे नो क्लेम बोनस को समाप्त कर देंगे और आप रिन्यूअल पर मिलने वाले डिस्काउंट से हाथ धो बैठेंगे. इसके अलावा, अगर आप छोटे क्लेम नहीं करते हैं, तो आप रिन्यूअल पर क्लेम-आधारित लोडिंग से भी बच सकते हैं
  • आवश्यक ऐड-ऑन चुनें
  • अलग-अलग इंश्योरर की पॉलिसी की तुलना करें और सर्वश्रेष्ठ डील वाली पॉलिसी खरीदें
  • अगर आपकी कार पुरानी है और/या आप अपनी कार का ज़्यादा उपयोग नहीं करते हैं, तो केवल थर्ड-पार्टी कवरेज चुनें
  • अगर आप सुरक्षित तरीके से ड्राइव करते हैं और बहुत से क्लेम नहीं करते हैं, तो आप स्वैच्छिक डिडक्टिबल का विकल्प चुन सकते हैं और प्रीमियम पर डिस्काउंट प्राप्त कर सकते हैं

नई कारों के लिए कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग

कार इंश्योरेंस के लिए प्रीमियम कैलकुलेटर एक फ्री टूल है जो आपकी नई कारों के लिए प्लान चुनते समय आपकी कार के इंश्योरेंस के प्रीमियम का पता लगाने में मदद करता है. कार इंश्योरेंस ऑनलाइन कैलकुलेटर तेज़ और सटीक गणनाएं प्रदान करता है ताकि आप अपनी बजट के भीतर अच्छी तरह से रहते समय अपनी कार के लिए सबसे उपयुक्त पॉलिसी और ऐड-ऑन चुन सकें.

कार इंश्योरेंस के तहत पुरानी कारों के लिए कैलकुलेटर

आपके कार इंश्योरेंस का प्रीमियम मुख्य रूप से कार की आयु पर निर्भर करता है. कार जितनी पुरानी होगी, प्रीमियम उतना ही कम होगा, और सम इंश्योर्ड उतना ही कम होगा. 5 वर्ष से अधिक आयु के वाहनों के लिए कुछ ऐड-ऑन कवर उपलब्ध नहीं हो सकते हैं. पुराने कार इंश्योरेंस के लिए प्रीमियम की ऑनलाइन गणना करने के चरण नीचे दिए गए हैं.

  • कार का विवरण दर्ज करें, जैसे रजिस्ट्रेशन नंबर, पिछले स्वामित्व का विवरण आदि.
  • आपके पिछले इंश्योरर का विवरण पूछा जा सकता है
  • आप जिस पॉलिसी को खरीदना चाहते हैं, उसे चुनें और अगर आवश्यक हो, तो राइडर जोड़ें
  • अगर आपके पास कोई नो क्लेम बोनस है, जिसे क्लेम किया जा सकता है, तो दर्ज करें
  • आपकी प्रीमियम राशि की गणना तुरंत की जाएगी.

नई कारों के लिए कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर

पुरानी कार के इंश्योरेंस प्रीमियम की तुलना में नई कार के लिए प्रीमियम राशि और सम इंश्योर्ड अधिक होते हैं. नए कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग करके नई कारों के लिए कार इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करने के चरण नीचे दिए गए हैं

● अगर आपके पास अभी तक रजिस्ट्रेशन नंबर नहीं है, तो आप रजिस्ट्रेशन लोकेशन दर्ज कर सकते हैं

● पॉलिसी का प्रकार और आवश्यकता के अनुसार ऐड-ऑन चुनें

● स्क्रीन पर तुरंत प्रीमियम की राशि दिखाई देगी.

सेकेंड-हैंड कारों के लिए कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग सभी प्रकार की कारों के लिए किया जा सकता है. इसलिए, अगर आप सेकेंड-हैंड या पुरानी कार खरीद रहे हैं, तो भी आप आसानी से कार इंश्योरेंस कॉस्ट कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग करने की प्रोसेस वैसी ही है, जैसी नई कार के लिए होती है. आपको इन चरणों का पालन करना होगा:

  • कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर में जाएं और कार के विवरण भरें. रजिस्ट्रेशन नंबर, पिछले स्वामित्व का विवरण आदि जैसी जानकारी तैयार रखें
  • आपसे पिछले इंश्योरर के विवरण मांगे जा सकते हैं
  • आप जिस प्रकार की पॉलिसी खरीदना चाहते हैं, उसे चुनें
  • दी गई रेंज से IDV चुनें
  • अपनी आवश्यकता के अनुसार कोई भी राइडर जोड़ें
  • अगर पिछली कार के लिए आपके द्वारा जमा किया गया कोई भी नो क्लेम बोनस है, तो आप उसका क्लेम कर सकते हैं
  • आपको प्रीमियम की राशि तुरंत दिखाई जाएगी.

भारत में कार इंश्योरेंस पॉलिसी के प्रकार

आमतौर पर, एचडीएफसी एर्गो द्वारा चार प्रकार की कार इंश्योरेंस पॉलिसी ऑफर की जाती है

1
थर्ड-पार्टी लायबिलिटी कवर
यह एक अनिवार्य इंश्योरेंस कवर है, जो भारत सरकार द्वारा विनियमित मोटर वाहन अधिनियम 1988 के अनुसार भारतीय सड़कों पर गाड़ी चलाने के लिए अनिवार्य है. किसी अप्रत्याशित दुर्घटना के कारण थर्ड पार्टी व्यक्ति या प्रॉपर्टी को हुए किसी भी नुकसान या क्षति को आपकी इंश्योरेंस कंपनी द्वारा कवर किया जाता है.
2
स्टैंडअलोन ओन डैमेज कवर
स्टैंडअलोन ओन डैमेज कवर वे लोग ले सकते हैं, जिनके पास पहले से ही थर्ड पार्टी कवर है. OD कवर के तहत आपकी कार को हुए नुकसान को कवर किया जाएगा.
3
कॉम्प्रिहेंसिव कवर
एचडीएफसी एर्गो कॉम्प्रिहेंसिव कार इंश्योरेंस में थर्ड पार्टी इंश्योरेंस और ओन डैमेज कवर शामिल हैं. राइडर/ऐड-ऑन के रूप में आपको अनेक विकल्प मिलते हैं.
4
नई कारों के लिए कवरेज
इस प्लान के तहत, एचडीएफसी एर्गो 3 वर्षों के लिए थर्ड-पार्टी लायबिलिटी कवर के साथ एक वर्ष के लिए स्टैंडअलोन ओन-डैमेज कवरेज प्रदान करता है. आप अपनी पॉलिसी में ऐड-ऑन भी शामिल कर सकते हैं.

कार कॉम्प्रिहेंसिव इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर:

कॉम्प्रिहेंसिव कार इंश्योरेंस व्यापक कवरेज प्रदान करता है, जिसमें थर्ड-पार्टी के नुकसान, ओन डैमेज और विभिन्न ऐड-ऑन शामिल हैं. यह पॉलिसी आपको अपनी पसंद के अनुसार प्लान को कस्टमाइज़ करने की सुविधा देती है. इसके साथ ही, अगर आप विभिन्न ऐड-ऑन को शामिल करते हैं, तो गणना करना थोड़ा मुश्किल हो जाता है. लेकिन आप चिंता न करें. अब आप कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करके अपने कॉम्प्रिहेंसिव कार इंश्योरेंस के प्रीमियम की गणना आसानी से कर सकते हैं. यह आपको समझने में मदद करेगा कि कार इंश्योरेंस की गणना कैसे की जाती है और विभिन्न राइडर पॉलिसी प्रीमियम को कैसे प्रभावित कर सकते हैं, जिससे आपको एक अच्छा निर्णय लेने और सर्वश्रेष्ठ प्लान चुनने में मदद मिलेगी.

थर्ड पार्टी कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर

आपकी कार के लिए सबसे बेसिक और अनिवार्य इंश्योरेंस, थर्ड-पार्टी इंश्योरेंस है. यह केवल थर्ड पार्टी व्यक्ति या प्रॉपर्टी को होने वाले नुकसान या क्षति को कवर करता है. आप अपने बजट के अनुसार प्रीमियम राशि निर्धारित करने के लिए कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.

रिन्यूअल के लिए कार इंश्योरेंस प्रीमियम की राशि की गणना करें

रिन्यूअल के लिए प्रीमियम राशि निर्धारित करने के लिए कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर आवश्यक है. सबसे पहले, यह तेज़ है, जिसके कारण समय की बचत होती है. रिन्यूअल प्रीमियम की गणना करने में बहुत सी बातें आवश्यक होती हैं, जिसके लिए आपको बहुत सारा समय लगाना पड़ेगा और कोशिश करनी होगी. लंबी अवधि तक गणना करने के लिए आप भ्रमित हो सकते हैं. दूसरी ओर, कार इंश्योरेंस ऑनलाइन कैलकुलेटर, आपको रिन्यूअल प्रीमियम और ऐड-ऑन की गणना करने में मदद करता है.

अपनी कार इंश्योरेंस प्रीमियम राशि को कैसे कम करें?

कार खरीदते समय आपको सड़क पर ड्राइव करने से पहले इंश्योरेंस लेना होगा. अपनी कार के लिए व्यापक कवरेज प्राप्त करना महत्वपूर्ण है. नीचे दिए गए सुझाव आपको कार इंश्योरेंस प्रीमियम राशि को कम करने में मदद कर सकते हैं:

1
उच्च डिडक्टिबल का विकल्प चुनें
अगर आपको अपने ड्राइविंग स्किल पर पूरा विश्वास है, तो आप स्वैच्छिक डिडक्टिबल का विकल्प चुन सकते हैं, जिसके तहत आप क्लेम प्रक्रिया के दौरान बिल के प्रतिशत के रूप में क्षतिपूर्ति देना कन्फर्म करते हैं. जितना अधिक डिडक्टिबल आप चुनते हैं, आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली प्रीमियम राशि उतनी ही कम होती है.
2
पुरानी कारों के लिए कॉम्प्रिहेंसिव कवर लेने से बचें
कॉम्प्रिहेंसिव इंश्योरेंस प्लान्स हर कार के लिए सबसे अच्छे प्लान हैं. हालांकि, अगर आपके पास पुरानी कार है और आप इसे बहुत ज्यादा इस्तेमाल नहीं कर रहे हैं या इसे बदलने की योजना बना रहे हैं, तो आप कॉम्प्रिहेंसिव केयर का विकल्प चुनने से बच सकते हैं और इसके बजाय थर्ड-पार्टी इंश्योरेंस ले सकते हैं. जैसा कि पहले बताया गया है, थर्ड-पार्टी लायबिलिटी इंश्योरेंस का प्रीमियम बहुत कम होता है क्योंकि इसमें आपको सीमित कवरेज मिलता है.
3
समझदारी से राइडर/ऐड-ऑन चुनें
जितने अधिक ऐड-ऑन आप चुनते हैं, आपको उतना बेहतर कवरेज मिलेगा, लेकिन ध्यान रखें कि यह प्रीमियम राशि को भी बढ़ाएगा. इसलिए, अपनी ज़रूरतों को जानें और सावधानीपूर्वक केवल संबंधित ऐड-ऑन ही चुनें.
4
समय पर पॉलिसी रिन्यूअल
हमेशा बिना विफल हुए अपने कार इंश्योरेंस को समय पर रिन्यू करने की कोशिश करें. अन्यथा, इसे पुनर्स्थापित करने के लिए आपको पेनल्टी फीस देनी पड़ेगी, और अधिक देरी के मामले में पॉलिसी कैंसल कर दी जाएगी और आपको नया इंश्योरेंस प्लान लेना होगा, जिसकी लागत बहुत अधिक होगी. हालांकि आपका इंश्योरर आपको 15-30-day दिनों का ग्रेस पीरियड प्रदान कर सकता है, लेकिन ध्यान रखें कि ग्रेस पीरियड में दर्ज किए गए क्लेम स्वीकार नहीं किए जाते हैं.
5
NCB का लाभ उठाएं
नो-क्लेम बोनस या NCB उन पॉलिसीधारकों को दिया जाने वाला रिवॉर्ड है, जो पूरे वर्ष में क्लेम नहीं करते हैं. यह रिवॉर्ड रिन्यूअल प्रीमियम की राशि पर डिस्काउंट के रूप में दिया जाता है, जो आपके प्रीमियम को कम करता है. इसलिए, छोटे क्लेम करने से बचें.
6
सुरक्षा उपकरण का उपयोग करें
इंश्योरेंस कंपनी अपनी कारों में सुरक्षा डिवाइस इंस्टॉल करने वाले लोगों को कम प्रीमियम के रूप में रिवॉर्ड प्रदान करती है.
7
ड्राइविंग रिकॉर्ड को बेहतर बनाए रखें
अगर आप अच्छे ड्राइवर हैं, तो आपके पिछले ड्राइविंग रिकॉर्ड पर विचार करते हुए, आपके इंश्योरेंस प्रदाता आपके प्रीमियम पर कुछ डिस्काउंट दे सकते हैं.
8
ऑनलाइन कार इंश्योरेंस चुनें
कार इंश्योरेंस पॉलिसी ऑनलाइन खरीदें क्योंकि कई इंश्योरर ऑनलाइन खरीदारी पर प्रीमियम में डिस्काउंट प्रदान करते हैं.
10
स्मार्ट तरीके से क्लेम करें
छोटे-छोटे क्लेम न करें. वे नो क्लेम बोनस को समाप्त कर देंगे और आप रिन्यूअल पर मिलने वाले डिस्काउंट से हाथ धो बैठेंगे. इसके अलावा, अगर आप छोटे क्लेम नहीं करते हैं, तो आप रिन्यूअल पर क्लेम-आधारित लोडिंग से भी बच सकते हैं.

एचडीएफसी एर्गो की कार इंश्योरेंस पॉलिसी देखें

एक कार मालिक के रूप में, कार इंश्योरेंस से संबंधित आपकी आवश्यकताएं दूसरों से अलग हो सकती हैं. इसलिए, हम विभिन्न प्रकार के प्लान प्रदान करते हैं, ताकि आप अपनी आवश्यकताओं और अपने बजट के अनुसार सबसे अच्छा प्लान चुन सकें. एचडीएफसी एर्गो की कार इंश्योरेंस पॉलिसी में शामिल हैं:

24*7 cover

कॉम्प्रिहेंसिव कार इंश्योरेंस

आपकी प्रिय कार को सभी प्रकार के प्राकृतिक और मानव-जनित नुकसान से बचाता है. कवरेज को बढ़ाने के लिए आपको ऐड-ऑन जोड़ने की सुविधा भी मिलती है.

Affordable premium

थर्ड पार्टी कार इंश्योरेंस

कानून द्वारा अनिवार्य, थर्ड पार्टी कार इंश्योरेंस आपको सड़कों पर ड्राइविंग करते समय उत्पन्न होने वाली देयताओं से बचाता है. कानूनी दायित्वों से भी खुद को सुरक्षित करने के लिए सुनिश्चित करें कि आपके पास यह कवर हो.

Comprehensive coverage

स्टैंडअलोन ओन डैमेज इंश्योरेंस

जब आपके पास पहले से ही थर्ड पार्टी कवरेज है, लेकिन आप अपने खुद के वाहन के लिए अतिरिक्त कवरेज चाहते हैं, तो स्टैंडअलोन पॉलिसी का विकल्प चुनें.

Assistance throughout your journey

सेकेंड हैंड/पुरानी कारोंं के लिए इंश्योरेंस

एक पुरानी कार को भी उतनी ही सुरक्षा की आवश्यकता होती है. इसे सही प्रकार के कार इंश्योरेंस के साथ सुरक्षित करें.

Peace of mind

ज़ीरो डेप्रिशिएशन कार इंश्योरेंस

डेप्रिसिएशन के कारण आपकी कार के मूल्य में होने वाली कमी से खुद को बचाएं. क्लेम करते समय अपनी जेब से होने वाले खर्चों को कम करें.

एचडीएफसी एर्गो का कार इंश्योरेंस ऐड-ऑन

एचडीएफसी एर्गो कार इंश्योरेंस पॉलिसी के लिए विभिन्न ऐड-ऑन प्रदान करता है, जैसे

Boost your coverage
●  Pay-as-you-drive

इस ऐड-ऑन के तहत, आप किलोमीटर स्लैब द्वारा निर्धारित अपने उपयोग के आधार पर प्रीमियम का भुगतान करते हैं.

Zero Depreciation

ज़ीरो डेप्रिसिएशन ऐड-ऑन कवर के तहत आपका इंश्योरेंस प्रोवाइडर आपको डेप्रिसिएशन काटे बिना पूरी क्लेम राशि का भुगतान करेगा.

Engine and gearbox cover

इस ऐड-ऑन के तहत, दुर्घटना के मामले में कार के इंजन या गियरबॉक्स को होने वाले किसी भी नुकसान को आपके इंश्योरेंस प्रोवाइडर द्वारा कवर किया जाता है.

Tyre Secure Cover
टायर सिक्योर कवर

जैसा कि नाम से पता चलता है, टायर सिक्योर कवर ऐड-ऑन आपकी कार के टायर को एक्सीडेंट में हुए नुकसान या क्षति के लिए कवरेज प्रदान करता है. यह ऐड-ऑन कुछ निर्दिष्ट परिस्थितियों में टायर की क्षतिपूर्ति और/या रिप्लेसमेंट की अनुमति देता है.

Car Insurance Add On Coverage
Roadside assistance

रोड असिस्टेंस कवर के साथ, अगर आपकी कार खराब हो जाती है, तो आपको 24*7 रिफ्यूलिंग सर्विस, रिपेयर सर्विस, टोइंग की सुविधा आदि लाभ मिलते हैं.

Return-to-invoice

अगर आप चोरी के कारण अपनी कार खो देते हैं या क्षतिग्रस्त होने के बाद रिपेयरिंग संभव नहीं है, तो रिटर्न-टू-इनवॉइस कवर होने से आपको अपने इनवॉइस की ओरिजिनल वैल्यू प्राप्त करने में मदद मिल सकती है, जिसमें टैक्स और रजिस्ट्रेशन लागत भी शामिल हैं.

No Claim Bonus Protection

क्लेम करने के बाद नो क्लेम बोनस खत्म हो जाता है. इसलिए, अपने बोनस को सुरक्षित रखने के लिए, आप क्लेम बोनस प्रोटेक्शन ऐड-ऑन खरीद सकते हैं. इसके साथ, आप अपना नो-क्लेम बोनस खोए बिना प्रति वर्ष 3 क्लेम कर सकते हैं.

Cost of Consumables
कंज्यूमेबल्स की लागत

आपकी कार बहुत से छोटे किंतु महत्वपूर्ण पार्ट्स से मिलकर बनी होती है, जैसे- नट, बोल्ट आदि. दुर्घटना के कारण होने वाले नुकसान के मामले में, ये छोटे पार्ट्स एक साथ आपके खर्चों को काफी बढ़ा सकते हैं, क्योंकि उन्हें सामान्य रूप से कवर नहीं किया जाता है. कंज्यूमेबल कवर ऐड-ऑन आपको ऐसे खर्चों से बचा सकता है.

Cashless garage network

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर पर लेटेस्ट ब्लॉग पढ़ें

Benefits of Using a Car Insurance Calculator

कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग करने के लाभ

पूरा आर्टिकल देखें
26 सितंबर, 2024 को प्रकाशित
Why Should You Opt for Long-Term Third-Party Car Insurance?

आपको लॉन्ग-टर्म थर्ड-पार्टी कार इंश्योरेंस क्यों चुनना चाहिए?

पूरा आर्टिकल देखें
08 सितंबर, 2022 को प्रकाशित
Ways to Calculate Car Insurance Premium Online

कार इंश्योरेंस प्रीमियम की ऑनलाइन गणना करने के तरीके

पूरा आर्टिकल देखें
नवंबर 01, 2023 को प्रकाशित
Should You Purchase a Used Tata Harrier? - Read This to Know More!

क्या आपको सेकेंड हैंड टाटा हैरियर खरीदना चाहिए? - अधिक जानकारी के लिए इसे पढ़ें!

पूरा आर्टिकल देखें
12 सितंबर, 2022 को प्रकाशित
Can Hyundai Tucson Be Your Dream Car? - Find Out the Details of The Car!

क्या हुंडई टक्सन आपकी ड्रीम कार हो सकती है? - कार का विवरण देखें!

पूरा आर्टिकल देखें
12 सितंबर, 2022 को प्रकाशित
The New Upgrades Are All-Set to Make the Tata Punch More Powerful

नए अपग्रेड टाटा पंच को और भी दमदार बनाने के लिए तैयार हैं

पूरा आर्टिकल देखें
प्रकाशन: अगस्त 26, 2022
और ब्लॉग देखें

कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न


कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर एक मुफ्त ऑनलाइन टूल है, जिसे इंश्योरेंस कंपनियों या एग्रीगेटर वेबसाइटों द्वारा प्रदान किया जाता है. यह मॉडल, वेरिएंट जैसे आपके वाहन के विवरणों, कवरेज के प्रकार और व्यक्तिगत जानकारी आदि के आधार पर कार इंश्योरेंस पॉलिसी की लागत का अनुमान लगाने में आपकी मदद करता है. आप अपनी पसंद के अनुसार IDV (इंश्योर्ड डिक्लेयर्ड वैल्यू) को कस्टमाइज़ भी कर सकते हैं.
आप कई इंश्योरेंस कंपनी की वेबसाइटों या इंश्योरेंस एग्रीगेटर की वेबसाइटों पर कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर पा सकते हैं. इन वेबसाइटों पर कैलकुलेटर टूल होते हैं, जिनमें आपको अपनी कार के रजिस्ट्रेशन नंबर जैसे विवरण दर्ज करने होंगे. एचडीएफसी एर्गो के साथ, आप न केवल अपनी कार के लिए पर्सनलाइज़्ड इंश्योरेंस कोटेशन प्राप्त कर सकते हैं, बल्कि सर्वश्रेष्ठ कार इंश्योरेंस सेवाओं के लिए प्रतिस्पर्धी दरों का लाभ भी उठा सकते हैं. ध्यान दें कि कैलकुलेटर आपके द्वारा चुने गए प्रीमियम प्लान के आधार पर अलग-अलग कीमतें दिखा सकता है.
कार इंश्योरेंस प्रीमियम को कई कारक प्रभावित करते हैं जिनमें आपकी आयु, लिंग, ड्राइविंग का इतिहास, लोकेशन, कार मॉडल, कवरेज विकल्प और डिडक्टिबल शामिल हैं. सुरक्षित तरीके से ड्राइव करने वाले ड्राइवर और कम जोखिम वाले क्षेत्रों के लिए प्रीमियम कम होता है.
कार का मॉडल आपके इंश्योरेंस प्रीमियम को प्रभावित करता है क्योंकि यह वाहन की कीमत, मरम्मत की लागत और सुरक्षा विशेषताओं को दर्शाता है. महंगी, हाई-परफॉर्मेंस या चोरी की संभावना वाली कारों के लिए प्रीमियम अक्सर अधिक होता है. उदाहरण के लिए, स्पोर्ट्स कारों का प्रीमियम स्टैंडर्ड कारों की तुलना में अधिक होता है. इसके अलावा, अधिक इंजन डिस्प्लेसमेंट वाले वाहनों या गैस या CNG से चलने वाले वाहनों का इंश्योरेंस प्रीमियम आमतौर पर अधिक होता है.
कार इंश्योरेंस का बेसिक प्रीमियम वह शुरुआती लागत होता है, जिसमें ऐड-ऑन, डिस्काउंट या मोडिफिकेशन जैसे अतिरिक्त कारक शामिल नहीं होते हैं. यह आपकी इंश्योरेंस पॉलिसी की मुख्य लागत होता है
हां, आपकी कार की लोकेशन इंश्योरेंस प्रीमियम की दर को प्रभावित कर सकती है. किसी व्यक्ति द्वारा क्लेम किए जाने की कितनी संभावना है, यह इंश्योरेंस की कीमतें अलग-अलग होने का मुख्य कारण होती है. शहरों में, लोगों और कारों की संख्या अधिक होती है, जिसका मतलब है कि यहां ग्रामीण नगरों की तुलना में ट्रैफिक अधिक होगा और दुर्घटनाएं अधिक होंगी. इसलिए, इन व्यस्त स्थानों पर उच्च जोखिम को कवर करने के लिए, इंश्योरेंस की लागत आमतौर पर अधिक होती है.
कार इंश्योरेंस खरीदते समय, आपको प्रीमियम के अलावा अन्य कारकों पर भी विचार करना चाहिए. व्यापक सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए कवरेज, डिडक्टिबल, कस्टमर सर्विस, क्लेम प्रक्रिया और इंश्योरर की प्रतिष्ठा पर भी ध्यान दें. इसके अलावा, केवल अपने प्रीमियम को कम करने के लिए थर्ड-पार्टी इंश्योरेंस प्लान का विकल्प चुनने से आपको मरम्मत की उच्च लागतों का भुगतान स्वयं करना पड़ सकता है. इसलिए, आपको सर्वश्रेष्ठ कवरेज के लिए सही प्रकार का मोटर इंश्योरेंस चुनना चाहिए.
हां, ऐसे कई डिस्काउंट हैं. आपको ये डिस्काउंट सुरक्षित ड्राइविंग, एंटी-थेफ्ट डिवाइस इंस्टॉल करने, वफादार कस्टमर होने या बंडल पॉलिसी लेने के लिए मिल सकते हैं. NCB, या नो क्लेम बोनस एक ऐसा डिस्काउंट है, जो अधिकांश इंश्योरर द्वारा प्रदान किया जाता है. अगर आप 5 वर्षों तक क्लेम नहीं करते हैं, तो आप अगले वर्ष के प्रीमियम में 50% की कटौती प्राप्त कर सकते हैं. आप कार इंश्योरेंस ऑनलाइन खरीदकर भी पैसे बचा सकते हैं. प्रीमियम का उचित अनुमान प्राप्त करने और चल रहे किसी भी डिस्काउंट को प्राप्त करने के लिए कार इंश्योरेंस कॉस्ट कैलकुलेटर का उपयोग करें.
अपना देय कार इंश्योरेंस प्रीमियम जानने के लिए, आप अधिकांश इंश्योरेंस कंपनियों द्वारा प्रदान किए जाने वाले ऑनलाइन प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. हमारे होम पेज पर, आप कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर पा सकते हैं. प्रीमियम का अनुमान लगाने के लिए कार मॉडल का प्रकार, लोकेशन, रजिस्ट्रेशन नंबर और अन्य विवरण दर्ज करें.
कार इंश्योरेंस कैलकुलेटर के लिए आवश्यक विवरणों में आपकी व्यक्तिगत जानकारी, कार निर्माण की तिथि, इंश्योर्ड डिक्लेयर्ड वैल्यू (IDV), उपयोग का पैटर्न, कार का रजिस्ट्रेशन नंबर, मॉडल, ऐड-ऑन कवर की संख्या, NCB, अगर कोई हो, डिडक्टिबल और कोई अतिरिक्त विशेषताएं या ऐड-ऑन शामिल होते हैं जिन्हें आप जोड़ना चाहते हों. इसके अलावा, कार के वेरिएंट, फ्यूल के प्रकार, आयु और लिंग व RTO लोकेशन की जानकारी भी अनिवार्य है.
भारत में कार इंश्योरेंस प्रीमियम काफी भिन्न हो सकते हैं. इसकी कीमत कवरेज के प्रकार, कार मॉडल, ड्राइवर की आयु और क्लेम के इतिहास जैसे कारकों पर निर्भर करेगी. सटीक अनुमान प्राप्त करने के लिए, कार इंश्योरेंस कॉस्ट कैलकुलेटर का उपयोग करें और अपने विशिष्ट विवरणों और प्राथमिकताओं के आधार पर अलग-अलग इंश्योरर से कोटेशन प्राप्त करें.
जब भारत में कॉम्प्रिहेंसिव कार इंश्योरेंस की बात आती है, तो प्रीमियम के लिए कोई निश्चित कीमत नहीं है. कार इंश्योरेंस की लागत आपकी लोकेशन, कार मॉडल और कवरेज जैसे कारकों के आधार पर काफी अलग-अलग हो सकती है.
12-महीने के प्रीमियम वाला कार इंश्योरेंस एक वर्ष की इंश्योरेंस पॉलिसी को दर्शाता है. यह आपके वाहन को पूरे वर्ष के लिए कवर करता है, और आप वार्षिक रूप से एक बार प्रीमियम का भुगतान करते हैं. 12-महीने की कार इंश्योरेंस पॉलिसी का मुख्य लाभ यह है कि आपकी दर पूरे वर्ष के लिए निश्चित रहती है.
आपके द्वारा भुगतान किया जाने वाला प्रीमियम कई कारकों पर निर्भर करता है. कवर का प्रकार, वर्तमान IDV, चुने गए ऐड-ऑन और आपके द्वारा प्राप्त NCB आपके प्रीमियम को प्रभावित कर सकते हैं. 10 लाख की कार के लिए इंश्योरेंस की लागत ₹20,000 से ₹40,000 तक हो सकती है. हालांकि, भुगतान की जाने वाली राशि का उचित अनुमान प्राप्त करने के लिए आपको कार इंश्योरेंस कॉस्ट कैलकुलेटर का उपयोग करना चाहिए.
कार इंश्योरेंस को बस एक कानूनी आवश्यकता के तौर पर नहीं देखना चाहिए. इसके कई लाभ होते हैं, और इसलिए, सबसे कम प्रीमियम का विकल्प चुनना हमेशा सर्वश्रेष्ठ दृष्टिकोण नहीं हो सकता है. फिर भी, कार इंश्योरेंस पर सबसे कम प्रीमियम प्राप्त करने के लिए, एक अच्छा ड्राइविंग रिकॉर्ड बनाए रखें, उपलब्ध डिस्काउंट की तलाश करें, अपना डिडक्टिबल बढ़ाएं, मामूली चीज़ों के लिए क्लेम करने से बचें, एंटी-थेफ्ट डिवाइस का उपयोग करें और अपना नो-क्लेम बोनस ट्रांसफर करें. और अंत में, अलग-अलग इंश्योरेंस कंपनियों के प्लान देखें और कीमतों की तुलना करें.
हां, आप अपने कार इंश्योरेंस रिन्यूअल के समय कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. एचडीएफसी एर्गो का कार इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर आपको अपनी मौजूदा पॉलिसी का मूल्यांकन करने और इसमें किए जा सकने वाले किसी बदलाव पर विचार करने में मदद करता है.
कार इंश्योरेंस रिन्यूअल प्रीमियम कैलकुलेटर महत्वपूर्ण है क्योंकि यह आपको अन्य उपलब्ध विकल्पों के साथ अपने वर्तमान प्रीमियम की तुलना करने की अनुमति देता है. यह सुनिश्चित करता है कि आपको प्रत्येक वर्ष अपने कवरेज के लिए सर्वश्रेष्ठ मूल्य प्राप्त हो. प्रत्येक कार मालिक अलग होते हैं, और उनकी ज़रूरतें भी अलग होती हैं. रिन्यूअल प्रीमियम कैलकुलेटर आपको अपनी बदलती आवश्यकताओं और बजट के अनुसार अपने कवरेज को कस्टमाइज़ करने की सुविधा देता है.

अवॉर्ड और सम्मान

अंतिम अपडेट: 2023-02-20

सभी अवॉर्ड देखें